അനിൽ അംബാനിക്ക് തിരിച്ചടി: റിലയൻസ് കമ്മ്യൂണിക്കേഷൻസ് വായ്പയെ 'വഞ്ചന'യായി എസ്‌ബി‌ഐ തരംതിരിക്കും
ആർ‌ബി‌ഐക്ക് നൽകുന്ന റിപ്പോർട്ടിൽ അദ്ദേഹത്തിന്റെ പേരും ഉൾപ്പെടുത്തും
ന്യൂഡൽഹി: പ്രതിസന്ധിയിലായ ടെലികോം കമ്പനിയായ റിലയൻസ് കമ്മ്യൂണിക്കേഷൻസിന്റെ (ആർകോം) വായ്പാ അക്കൗണ്ട് തട്ടിപ്പായി തരംതിരിക്കാനും അതിന്റെ മുൻ ഡയറക്ടർ അനിൽ അംബാനിയുടെ പേര് റിസർവ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യയ്ക്ക് (ആർ‌ബി‌ഐ) റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യാനും സ്റ്റേറ്റ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ (എസ്‌ബി‌ഐ) തീരുമാനിച്ചു. ഒരു റെഗുലേറ്ററി ഫയലിംഗിൽ റിലയൻസ് കമ്മ്യൂണിക്കേഷൻസ് നിലവിൽ ഒരു ലിക്വിഡേഷൻ പ്രക്രിയയിലൂടെ കടന്നുപോകുന്നു.
2025 ജൂൺ 23 ന് എസ്‌ബി‌ഐയിൽ നിന്ന് തീരുമാനം അറിയിച്ചുകൊണ്ട് ഒരു കത്ത് ലഭിച്ചതായി റിലയൻസ് കമ്മ്യൂണിക്കേഷൻസ് ഫയലിംഗിൽ പറഞ്ഞു.
ഫയലിംഗ് പ്രകാരം റിലയൻസ് കമ്മ്യൂണിക്കേഷൻസും (ആർ‌കോമും) അതിന്റെ അനുബന്ധ സ്ഥാപനങ്ങളും ബാങ്കുകളിൽ നിന്ന് ആകെ 31,580 കോടി രൂപ വായ്പ നേടി.
ഒന്നിലധികം ഗ്രൂപ്പ് സ്ഥാപനങ്ങളിലുടനീളം സങ്കീർണ്ണമായ ഇടപാടുകളുടെ ശൃംഖല ഉൾപ്പെടുന്ന വായ്പാ ഫണ്ടുകളുടെ ഉപയോഗത്തിൽ ക്രമക്കേടുകൾ ബാങ്കിന്റെ തട്ടിപ്പ് തിരിച്ചറിയൽ സമിതി കണ്ടെത്തി.
റിലയൻസ് കമ്മ്യൂണിക്കേഷൻസിനും അതിന്റെ മുൻ ഡയറക്ടർ അനിൽ അംബാനിക്കും നൽകിയ കത്തിൽ, എസ്‌ബി‌ഐ കമ്പനിയുടെ വായ്പാ അക്കൗണ്ട് തട്ടിപ്പായി റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യാനും നിലവിലുള്ള ആർ‌ബി‌ഐ മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശങ്ങൾ അനുസരിച്ച് അനിൽ അംബാനിയുടെ പേര് ആർ‌ബി‌ഐയിൽ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യാനും തീരുമാനിച്ചതായി പറയുന്നു.
മൊത്തം വായ്പയായ 13,667.73 കോടി രൂപയിൽ ഏകദേശം 44 ശതമാനം വായ്പകളുടെ തിരിച്ചടവിനും മറ്റ് ബാധ്യതകൾക്കുമായി ഉപയോഗിച്ചതായി കമ്മിറ്റി കണ്ടെത്തി.
12,692.31 കോടി രൂപ മൊത്തം വായ്പയുടെ 41 ശതമാനം ബന്ധപ്പെട്ട കക്ഷികൾക്ക് അടയ്ക്കാൻ ഉപയോഗിച്ചു. ഫയലിംഗ് പ്രകാരം 6,265.85 കോടി രൂപ മറ്റ് ബാങ്ക് വായ്പകൾ തിരിച്ചടയ്ക്കുന്നതിനും 5,501.56 കോടി രൂപ ബന്ധപ്പെട്ടതോ ബന്ധപ്പെട്ടതോ ആയ കക്ഷികൾക്ക് നൽകി, അവ അനുവദിച്ച ഉദ്ദേശ്യങ്ങളുമായി വിന്യസിക്കാത്തതുമാണ്.
കൂടാതെ ദേന ബാങ്കിൽ നിന്നുള്ള 250 കോടി രൂപ വായ്പ (നിയമപരമായ കുടിശ്ശികകൾക്കായി ഉദ്ദേശിച്ചത്) അനുവദിച്ച ഉപയോഗത്തിനനുസരിച്ച് ഉപയോഗിച്ചിട്ടില്ല. ഈ വായ്പ ആർകോം ഗ്രൂപ്പ് കമ്പനിയായ റിലയൻസ് കമ്മ്യൂണിക്കേഷൻസ് ഇൻഫ്രാസ്ട്രക്ചർ ലിമിറ്റഡിന് (ആർസിഐഎൽ) ഇന്റർകോർപ്പറേറ്റ് ഡെപ്പോസിറ്റ് (ഐസിഡി) ആയി വഴിതിരിച്ചുവിട്ടു, പിന്നീട് ഒരു എക്സ്റ്റേണൽ കൊമേഴ്‌സ്യൽ ബോറോയിംഗ് (ഇസിബി) വായ്പ തിരിച്ചടയ്ക്കാൻ അവകാശപ്പെട്ടു.
മൂലധനച്ചെലവ് നിറവേറ്റുന്നതിനായി ഐഐഎഫ്സിഎൽ 248 കോടി രൂപ വായ്പ അനുവദിച്ചുവെന്നും എന്നാൽ ആർകോം റിലയൻസ് ഇൻഫ്രാടെൽ ലിമിറ്റഡിന് (ആർഐടിഎൽ) 63 കോടി രൂപയും വായ്പ തിരിച്ചടവിനായി ആർഐഇഎല്ലിന് 77 കോടി രൂപയും നൽകിയെന്നും കമ്മിറ്റി കണ്ടെത്തി.
എന്നാൽ ഫണ്ട് നേരിട്ട് ഈ കമ്പനികൾക്ക് കൈമാറുന്നതിനുപകരം അത് ആർസിഐഎൽ വഴിയാണ് വഴിതിരിച്ചുവിട്ടതെന്ന് മാനേജ്‌മെന്റോ അനിൽ അംബാനിയോ പറഞ്ഞിട്ടില്ല. ഇവ (ദേന ബാങ്കും ഐഐഎഫ്സിഎൽ വായ്പ ഉപയോഗവും) ഫണ്ട് ദുരുപയോഗം ചെയ്യുന്നതും വിശ്വാസലംഘനവുമാണെന്ന് റിപ്പോർട്ടിൽ പറയുന്നു.
മൊബൈൽ ടവർ സ്ഥാപനമായ റിലയൻസ് ഇൻഫ്രാടെൽ ലിമിറ്റഡ് (ആർഐടിഎൽ), ടെലികോം സർവീസ് കമ്പനിയായ റിലയൻസ് ടെലികോം ലിമിറ്റഡ് (ആർ‌ടി‌എൽ), റിലയൻസ് കമ്മ്യൂണിക്കേഷൻസ് ഇൻഫ്രാസ്ട്രക്ചർ ലിമിറ്റഡ് (ആർസിഐഎൽ), നെറ്റിസൺ, റിലയൻസ് വെബ്‌സ്റ്റോർ (ആർ‌ഡബ്ല്യു‌എസ്‌എൽ) എന്നിവയുൾപ്പെടെ ആർകോം ഗ്രൂപ്പിന്റെ ബാങ്ക് വായ്പകളുടെ വഴിതിരിച്ചുവിടൽ സാധ്യത കമ്മിറ്റി നിരീക്ഷിച്ചു.
ആർകോം, ആർഐടിഎൽ, ആർ‌ടി‌എൽ എന്നിവ മൊത്തം 41,863.32 കോടി രൂപയുടെ ഐസിഡി (ഇന്റർ-കോർപ്പറേറ്റ് ഡെപ്പോസിറ്റ്) ഇടപാടുകളിൽ ഏർപ്പെട്ടിട്ടുണ്ടെന്നും അതിൽ 28,421.61 കോടി രൂപ മാത്രമേ കണ്ടെത്താനായുള്ളൂവെന്നും റിപ്പോർട്ടിൽ പറയുന്നു.
ആർ‌ഡബ്ല്യു‌എസ്‌എൽ, ആർ‌ടി‌എൽ, ആർസിഐഎൽ എന്നിവയുൾപ്പെടെയുള്ള ഗ്രൂപ്പ് സ്ഥാപനങ്ങൾ വഴി ഒരു ദിവസം പലതവണ ഫണ്ട് സൈക്കിൾ ചെയ്യുന്നതിന് ആർകോം 100 കോടി രൂപയുടെ ഇൻട്രാ-ഡേ പരിധി ഉപയോഗിച്ചു.
ഈ ഇടപാടുകൾ യഥാർത്ഥമായതോ സാധാരണ ബിസിനസ്സിൽ നടത്തുന്നതോ അല്ല. 1,110 കോടി രൂപയുടെ കളക്ഷൻ വരുമാനം നൽകുന്നതിന് ആർ‌ഡബ്ല്യു‌എസ്‌എല്ലിന് ധനസഹായം നൽകുന്നതിന് ആർകോം ഇൻട്രാ-ഡേ പരിധികൾ ഉപയോഗിച്ചതായി തോന്നുന്നു. തൽഫലമായി ആർ‌ടി‌എല്ലിന്റെ കടക്കാർ ആ പരിധിവരെ കുറഞ്ഞു... ഇടപാടുകളെ സാങ്കൽപ്പിക അക്കൗണ്ടുകൾ വഴി അക്കൗണ്ട് ബുക്കുകളിൽ കൃത്രിമം കാണിക്കൽ എന്ന് വിളിക്കാമെന്ന് റിപ്പോർട്ടിൽ പറയുന്നു.
സാങ്കൽപ്പിക അക്കൗണ്ടുകൾ/സാങ്കൽപ്പിക എൻട്രികൾ വഴി അക്കൗണ്ട് ബുക്കുകളിൽ കൃത്രിമം കാണിച്ച് ഫണ്ട് വഴിതിരിച്ചുവിടാനുള്ള ശ്രമമായി നെറ്റിസൺസ് ഉൾപ്പെടുന്ന ഫണ്ട് ഇടപാടുകളെക്കുറിച്ച് കമ്മിറ്റി ഒരു ചോദ്യം ഉന്നയിച്ചു.
